Từ ngày 1-3, Thông tư 77/2025 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chính thức có hiệu lực, yêu cầu các ứng dụng Mobile Banking phải tự động dừng hoạt động nếu phát hiện thiết bị không đáp ứng tiêu chuẩn an toàn bảo mật.
Ngay khi quy định được áp dụng, nhiều người dùng điện thoại đã tỏ ra lo ngại, đặc biệt dòng xách tay, iPhone lock hoặc các máy từng can thiệp phần mềm.
Tuy vậy, ghi nhận trong những ngày đầu triển khai cho thấy phần lớn thiết bị xách tay vẫn giao dịch ngân hàng bình thường.
Theo quy định, ứng dụng ngân hàng sẽ tự động thoát khi phát hiện thiết bị đã bị can thiệp hệ thống như root trên Android, jailbreak trên iPhone hoặc mở khóa bootloader.
Đây là những thao tác làm suy giảm lớp bảo vệ mặc định của nhà sản xuất, tạo nguy cơ cho mã độc xâm nhập và đánh cắp dữ liệu tài chính.
Ngoài ra, các trường hợp thiết bị đang bật công cụ gỡ lỗi, chạy môi trường giả lập hoặc cài đặt ứng dụng từ nguồn không chính thống cũng bị đánh giá là không an toàn và có thể bị chặn truy cập.
Ông Việt Thành, chủ cửa hàng kinh doanh điện thoại tại TPHCM, cho biết trong thực tế máy xách tay vẫn sử dụng ngân hàng bình thường nếu giữ nguyên phần mềm gốc.
Vấn đề không nằm ở việc máy lock hay quốc tế, mà ở chỗ người dùng có can thiệp hệ thống hay không. Chỉ cần sử dụng SIM và tài khoản tại Việt Nam, không root, không cài ROM tùy biến thì vẫn giao dịch như bình thường.
Trước đây, nhiều người mua máy nội địa, đặc biệt là hàng Trung Quốc, thường phải mở khóa bootloader hoặc cài ROM quốc tế để có tiếng Việt và dịch vụ Google.
Điện thoại xách tay vẫn sử dụng ứng dụng ngân hàng như bình thường nếu không can thiệp vào hệ thống
"Chính những thao tác này khiến thiết bị không còn đạt tiêu chuẩn mà ứng dụng ngân hàng yêu cầu"- anh Thành chia sẻ.
Đây cũng là lý do khiến không ít người dùng lo lắng rằng máy xách tay sẽ không còn sử dụng được ứng dụng ngân hàng sau ngày 1-3.
"Máy tôi nội địa Trung Quốc nhưng đến nay vẫn sử dụng bình thường, không có bị tình trạng ngân hàng khóa app như mọi người chia sẻ trên mạng"- chị Nguyễn Thành, người đang sử dụng điện thoại Xiaomi chia sẻ.
Để tránh rủi ro bị gián đoạn giao dịch, người dân được khuyến cáo không cài đặt ROM tùy biến, hạn chế cấp quyền truy cập nhạy cảm cho ứng dụng lạ và luôn cập nhật phiên bản Mobile Banking mới nhất nhằm bảo đảm tiêu chuẩn bảo mật theo quy định.
Trong bối cảnh nhiều nền tảng công nghệ bất động sản gặp khó khăn, thị trường vừa ghi nhận sự xuất hiện của Moso.vn. Đây là website và ứng dụng giao dịch nhà đất được một Việt kiều Mỹ đầu tư hàng chục triệu USD để phát triển tại Việt Nam.
Đứng sau dự án là ông Thuận Nguyễn, nhà sáng lập kiêm chủ tịch Công ty TNHH Địa ốc Moso. Ông cho biết quyết định trở về Việt Nam triển khai nền tảng này xuất phát từ trải nghiệm cá nhân khi tìm mua nhà trong nước.
Theo ông Thuận, hành trình tìm bất động sản tại Việt Nam khiến ông bất ngờ vì tình trạng tin rao thiếu chính xác. "Người mua như lạc giữa ma trận tin ảo, giá không đúng thực tế, vị trí sai lệch - rất khó phân biệt đâu là thông tin thật" - ông nhận xét.
Từ thực tế đó, ông Thuận cho rằng thị trường bất động sản cần một nền tảng ứng dụng công nghệ để nâng cao tính minh bạch. Do đó, Moso được xây dựng theo hướng hệ sinh thái, lấy dữ liệu làm trung tâm, kết nối trực tiếp giữa người mua, người bán và phía môi giới.
Moso có trên website và App
Theo giới thiệu của Moso, điểm nhấn của nền tảng là ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) và dữ liệu lớn (Big Data) vào việc xác thực thông tin đăng tải. Moso đặt ra tiêu chí "nhà thật – giá thật – vị trí thật", nhằm hạn chế tình trạng đăng tin sai lệch.
Người dùng có thể tra cứu địa chỉ bất động sản, giá niêm yết và vị trí hiển thị trực tiếp trên bản đồ. Hệ thống bộ lọc cho phép tìm kiếm theo nhu cầu, ngân sách, pháp lý chỉ với vài thao tác.
Đại diện doanh nghiệp cho biết nền tảng này còn hướng đến việc kết nối người mua với đội ngũ môi giới có chứng chỉ hành nghề.
Ông Thuận Nguyễn- nhà sáng lập Moso - trao đổi với người dùng về ứng dụng mới
Moso hiện nhận được sự hỗ trợ về kinh nghiệm và dữ liệu từ Loan Factory – một công ty hỗ trợ vay mua nhà của người Việt tại Mỹ. Theo ông Thuận, việc tham chiếu mô hình minh bạch tại thị trường Mỹ là nền tảng để áp dụng tiêu chuẩn cao hơn cho thị trường trong nước.
Người dùng trải nghiệm Moso trong ngày ra mắt
Do cho phép đăng tin và giao dịch miễn phí, nền tảng này nhanh chóng thu hút lượng người dùng đáng kể ngay sau khi ra mắt. Tuy nhiên, hiệu quả thực tế của mô hình vẫn cần thời gian kiểm chứng, nhất là trong bối cảnh thị trường bất động sản trong nước đang đối mặt nhiều thách thức.
Sự xuất hiện của một nền tảng công nghệ được đầu tư lớn được kỳ vọng sẽ góp phần tạo thêm lựa chọn cho người mua nhà đất, đồng thời thúc đẩy tính minh bạch trên thị trường bất động sản.
Đêm qua 2-3, Apple bất ngờ ra mắt iPhone 17e - mẫu iPhone mới và có giá thấp nhất trong danh mục của hãng, khởi điểm 599 USD. Theo MacRumors, mức giá này thấp hơn 100 USD so với iPhone 16 và rẻ hơn 200 USD so với iPhone 17 tiêu chuẩn.
Dù thuộc phân khúc thấp hơn, iPhone 17e vẫn dùng chung nền tảng phần cứng với dòng iPhone 17, nổi bật là chip A19 mới. Tuy nhiên, máy bị cắt giảm một nhân GPU so với bản tiêu chuẩn, chỉ trang bị camera sau đơn 48 MP và không có ống kính góc siêu rộng.
iPhone 17e cũng không được trang bị màn hình ProMotion 120 Hz hay thiết kế Dynamic Island, thay vào đó tiếp tục sử dụng phần "tai thỏ". Camera trước giữ nguyên thông số như thế hệ trước, đồng thời thiếu các tính năng quay nâng cao như Cinematic Mode hay Action Mode.
Về ngoại hình, iPhone 17e gần như không thay đổi so với iPhone 16e và khác hẳn với những thiết kế mà người dùng kỳ vọng. Máy vẫn dùng khung nhôm, mặt lưng kính và màn hình OLED 6,1 inch.
Apple nâng cấp lớp bảo vệ lên Ceramic Shield 2 nhằm tăng khả năng chống trầy xước, đồng thời bổ sung MagSafe, tính năng từng vắng mặt trên dòng e nhưng không đủ để người dùng mong đợi.
Máy hỗ trợ sạc không dây 15 W qua MagSafe và có thể sạc 50% pin trong khoảng 30 phút với củ sạc từ 20 W trở lên.
Thiết kế iPhone 17e
Bên trong, chip A19 đi kèm RAM 8 GB và bộ nhớ khởi điểm 256 GB, cao hơn thế hệ trước. Cấu hình này đáp ứng các tác vụ nặng cũng như toàn bộ tính năng Apple Intelligence. Thời lượng pin được công bố tối đa 26 giờ xem video, tương đương đời trước.
iPhone 17e có ba màu hồng, đen và trắng. Tại Việt Nam, người dùng có thể đặt trước từ tối 4-3 và máy lên kệ từ 11-3. Giá bán dự kiến từ 18 triệu đồng cho bản 256 GB và 24,5 triệu đồng bản 512 GB.
Một số chuỗi bán lẻ như Minh Tuấn Mobile, CellphoneS đã cho đăng ký nhận thông tin. Tuy nhiên, đại diện một hệ thống cho rằng sản phẩm khó tạo cảnh "cháy hàng" như các phiên bản Pro hay Pro Max do người dùng Việt thường ưu tiên mẫu cao cấp khi nâng cấp.
iPhone 17e sẽ có hàng từ ngày 11-3
Trên Reddit, nhiều ý kiến bày tỏ thất vọng vì thiết bị không có thay đổi lớn, đặc biệt khi vẫn dùng màn hình 60 Hz và thiết kế "tai thỏ".
Một số ý kiến nhận định ở tầm giá này, họ sẽ cân nhắc iPhone 17 bản tiêu chuẩn hoặc iPhone Air để có trải nghiệm tốt hơn, thay vì chọn một mẫu máy mới nhưng thiếu nâng cấp nổi bật.
Tài khoản T.P viết "Apple lại tung ra thêm một sản phẩm gây thất vọng khi iPhone 17e vẫn giữ thiết kế "tai thỏ" và màn hình 60 Hz".
Người này cho biết từng chờ đợi sản phẩm để hoàn thiện hệ sinh thái Apple của mình, vốn đã có MacBook và iPad Pro nhưng cảm thấy không hài lòng vì năm 2026 máy vẫn dùng tần số quét 60 Hz, viền màn hình dày và thiếu cải tiến đáng kể.
"Tôi thà mua iPhone 17 bản thường, hoặc thậm chí chọn mẫu Xiaomi mới nhất còn hơn" - tài khoản này bày tỏ quan điểm.
Bên cạnh đó, so với tin đồn iPhone 17e sẽ không là chiếc điện thoại bị cắt giảm quá nhiều tính năng, dù vậy so với thực tế khi ra mắt Apple đã cắt giảm đáng kể.
Tập đoàn FPT vừa công bố quyết định bổ nhiệm ông Nguyễn Xuân Phong, Giám đốc Trí tuệ Nhân tạo (AI) của FPT Software, làm Giám đốc Công nghệ (CTO) Tập đoàn.
Trong khi đó, ông Vũ Anh Tú thôi đảm nhiệm vị trí CTO Tập đoàn để tập trung cho vai trò Giám đốc điều hành FPT UAV (thiết bị bay không người lái), Tập đoàn FPT.
Quyết định được đưa ra trong bối cảnh Tập đoàn FPT công bố đẩy mạnh đầu tư vào các công nghệ chiến lược như AI, UAV, lượng tử, công nghệ đường sắt, an ninh mạng….
Trong chiến lược phát triển dài hạn, FPT xác định làm chủ các công nghệ lõi là nền tảng để củng cố năng lực tự chủ công nghệ quốc gia.
Ông Nguyễn Xuân Phong sẽ chịu trách nhiệm định hướng, kiến trúc hệ sinh thái công nghệ FPT xoay quanh sự dịch chuyển của AI.
Ông Nguyễn Xuân Phong được bổ nhiệm vào vị trí Giám đốc Công nghệ (CTO) Tập đoàn FPT từ ngày 1-3
Ông Nguyễn Xuân Phong sinh năm 1989, là Tiến sĩ chuyên ngành AI tại Đại học Tokyo (Nhật Bản) và Thạc sĩ Khoa học Máy tính tại Đại học Carnegie Mellon (Mỹ).
Ông có mặt trong tốp 50 nhà khoa học trẻ xuất sắc của Tập đoàn Hitachi (Nhật Bản) khi mới 24 tuổi. Năm 2024, ông cũng là người Việt Nam đầu tiên và duy nhất được vinh danh trong bảng xếp hạng AI150 toàn cầu của Constellation Research.
Trước đó, trong vai trò Giám đốc AI, ông là người đặt nền móng cho chiến lược AI tại FPT Software, đưa các giải pháp AI của FPT tiếp cận thị trường quốc tế.
Ông cũng giữ vai trò hạt nhân trong việc xây dựng và phát triển quan hệ hợp tác với những tổ chức AI hàng đầu thế giới như NVIDIA, Mila, Landing AI, AI Fund và Aitomatic, kết nối nhiều kỹ sư FPT có cơ hội được làm việc trực tiếp với những chuyên gia AI hàng đầu thế giới như Andrew Ng, Yoshua Bengio.
Đáng chú ý, ông đóng vai trò chính trong việc đưa FPT trở thành thành viên sáng lập Liên minh AI do IBM và Meta khởi xướng, khẳng định vị thế của doanh nghiệp Việt trong hệ sinh thái AI toàn cầu.
Với thế mạnh tích lũy nhiều năm trong hệ sinh thái công nghệ và nghiên cứu khoa học quốc tế, ông Phong được kỳ vọng sẽ xây dựng lực lượng nghiên cứu AI và các công nghệ nền tảng chuyên sâu, thúc đẩy nghiên cứu và phát triển các mảng công nghệ chiến lược, mở ra các hướng kinh doanh mới, phù hợp với chiến lược dài hạn của Tập đoàn FPT.
Từ ngày 1-3-2026, Luật Trí tuệ nhân tạo (AI) sẽ chính thức có hiệu lực, đưa Việt Nam vào nhóm các quốc gia tiên phong trên thế giới có bộ luật hoàn chỉnh AI.
Thúc đẩy đổi mới sáng tạo
Theo báo cáo Vietnam AI Economy 2025 do Trung tâm Đổi mới sáng tạo quốc gia (NIC), Cơ quan Hợp tác quốc tế Nhật Bản (JICA) và Boston Consulting Group (BCG) công bố mới đây, Việt Nam hiện là quốc gia dẫn đầu Đông Nam Á về chuyển đổi số, với tốc độ tăng trưởng ấn tượng, hằng năm đạt 20%, tiếp tục khẳng định vị thế là nền kinh tế số phát triển nhanh và năng động nhất khu vực. BCG ước tính đến năm 2040, AI sẽ trở thành yếu tố cốt lõi trong quá trình tăng trưởng kinh tế của Việt Nam, đóng góp từ 120 đến 130 tỉ USD.
Trong bối cảnh AI được xác định là động lực tăng trưởng mới, việc ban hành Luật AI là bước đi quan trọng nhằm hoàn thiện hành lang pháp lý, bảo đảm đổi mới sáng tạo đi đôi với kiểm soát rủi ro. Luật quy định nhiều nội dung đáng chú ý như: Buộc gắn nhãn, cảnh báo đối với nội dung do AI tạo ra, xác định rõ các hành vi bị nghiêm cấm, phân loại hệ thống AI theo mức rủi ro, xử lý trách nhiệm và bồi thường thiệt hại, nhằm bảo đảm quyền con người, quyền riêng tư, lợi ích quốc gia, lợi ích công cộng và an ninh quốc gia. Cụ thể, điều 7 nghiêm cấm lợi dụng, chiếm đoạt hệ thống AI để vi phạm pháp luật; sử dụng công nghệ giả mạo, mô phỏng người hoặc sự kiện thật nhằm lừa dối, thao túng; thu thập, xử lý dữ liệu trái quy định về bảo vệ dữ liệu cá nhân, sở hữu trí tuệ và an ninh mạng để phát triển, vận hành AI. Điều 11 quy định nội dung âm thanh, hình ảnh, video do AI tạo ra hoặc chỉnh sửa để mô phỏng người thật, sự kiện thật phải được gắn nhãn rõ ràng; hay theo điều 9, hệ thống AI được phân loại thành 3 mức rủi ro: thấp, trung bình và cao để áp dụng nghĩa vụ quản lý tương ứng…
Nhà bán hàng Việt tìm hiểu cách ứng dụng AI trong kinh doanh. Ảnh: HOÀNG TRIỀU
Liên quan đến Luật AI chính thức có hiệu lực từ ngày 1-3, Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành dự thảo Thông tư quy định chi tiết yêu cầu về an toàn, quản lý rủi ro và điều kiện triển khai đối với việc ứng dụng AI trong ngành ngân hàng. Thời gian qua, AI đã được ứng dụng rộng rãi trong ngành ngân hàng như chấm điểm tín dụng, thẩm định cho vay, phát hiện gian lận, chatbot tư vấn, eKYC… Tuy nhiên, việc triển khai cũng tiềm ẩn rủi ro về an toàn hệ thống, sai lệch dữ liệu và xâm phạm quyền riêng tư khách hàng. Vì vậy, thông tư được kỳ vọng sẽ thiết lập khung yêu cầu tối thiểu về an toàn và quản lý rủi ro, bảo đảm triển khai AI thống nhất, an toàn và hiệu quả.
Ưu tiên phát triển nguồn nhân lực
TS Sreenivas Tirumala, giảng viên cấp cao ngành Công nghệ thông tin và An ninh mạng Đại học RMIT Việt Nam, nhận định Luật AI ra đời sẽ thúc đẩy niềm tin của nhà đầu tư vào cách xử lý dữ liệu và trách nhiệm pháp lý liên quan đến việc sử dụng AI tại Việt Nam, đặc biệt trong tình hình đầu tư nước ngoài ngày càng tăng. Luật cũng đưa Việt Nam đi trước các nước ASEAN khác về mặt lập pháp.
Không chỉ là một cột mốc pháp lý, Luật AI còn thể hiện quyết tâm của Việt Nam trong việc vươn lên trở thành quốc gia dẫn đầu về AI. Thông qua hệ thống quy định và cơ chế khuyến khích đổi mới, Việt Nam đang đặt nền móng cho một hệ sinh thái AI cạnh tranh, hướng tới phát triển bền vững. Các chuyên gia cho rằng về dài hạn, luật có thể tạo bước đột phá chiến lược, giúp Việt Nam chuyển từ vị thế tiêu thụ công nghệ sang kiến tạo giá trị. Luật góp phần tháo gỡ các điểm nghẽn về thể chế, hạ tầng, dữ liệu và tài chính; bảo vệ quyền lợi công dân trước các rủi ro đạo đức do AI gây ra...
Tuy nhiên, TS Tirumala cũng lưu ý thách thức tuân thủ khi luật có hiệu lực. Nhiều hệ thống thuộc các lĩnh vực y tế, giáo dục và tài chính được đưa vào hoạt động trước thời điểm này, trong khi khoảng thời gian chuẩn bị không đủ dài đối với doanh nghiệp (DN) nhỏ và vừa, đồng thời cũng là thách thức đối với DN sử dụng hệ thống AI có rủi ro cao. Ông cho rằng cần xem xét nâng cao nhận thức về AI trong giới DN và cung cấp một quy trình tuân thủ đơn giản. Phát triển nguồn nhân lực cũng là một ưu tiên lớn. Luật yêu cầu tích hợp kiến thức cơ bản về AI vào chương trình giáo dục phổ thông và khuyến khích các trường đại học mở rộng các chương trình liên quan đến AI, nhằm xây dựng lực lượng lao động có khả năng cạnh tranh cao. "Các trường đại học cần tích hợp các nguyên tắc cơ bản về AI và đạo đức AI vào chương trình giảng dạy của tất cả các ngành, không chỉ riêng các ngành công nghệ. Điều quan trọng là phải hướng dẫn sinh viên cách ứng dụng AI một cách có trách nhiệm dựa trên các chuẩn mực xã hội và văn hóa lẫn các quy định và luật pháp hiện hành. Các trường cần xây dựng quan hệ đối tác với các tổ chức, DN để thực hiện các dự án học tập thực tiễn và các chương trình thực tập. Đây sẽ là chìa khóa để tạo ra lực lượng lao động sẵn sàng ứng dụng AI. Cách tiếp cận này bảo đảm sinh viên tốt nghiệp có thể đáp ứng các yêu cầu tuân thủ đồng thời thúc đẩy đổi mới" - TS Tirumala góp ý.
Sự phát triển của AI không chỉ là câu chuyện trong nước mà gắn chặt với xu hướng cạnh tranh và hợp tác ở quy mô khu vực. AI cũng tái định hình lĩnh vực an ninh mạng. Các hệ thống ứng dụng AI có khả năng tự động quét hạ tầng, phát hiện lỗ hổng và phân tích ngữ cảnh, giúp giảm đáng kể khối lượng công việc thủ công. Ông Vladislav Tushkanov, quản lý Nhóm Phát triển nghiên cứu tại Kaspersky, nhận định khi AI được quản lý và sử dụng một cách an toàn sẽ có ý nghĩa quyết định đối với tương lai an ninh mạng trong kỷ nguyên số.
Tạo 2 động lực tăng trưởng
Theo báo cáo Vietnam AI Economy 2025, AI sẽ tạo ra 2 động lực tăng trưởng chính, gồm tăng trưởng doanh thu từ tiêu dùng, tạo ra từ 45 tỉ đến 55 tỉ USD thông qua nhu cầu tiêu dùng đối với các sản phẩm và dịch vụ có ứng dụng AI; và tiết kiệm 60-75 tỉ USD chi phí do tăng năng suất thông qua tự động hóa, phân tích dự báo và cải thiện hiệu suất nhờ sử dụng công nghệ AI.
Những con số này nhấn mạnh tiềm năng chuyển đổi mạnh mẽ của AI và các cơ hội hấp dẫn mà công nghệ này mở ra cho các DN, nhà khởi nghiệp và các nhà hoạch định chính sách ở Việt Nam.
Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) vừa phát đi thông báo từ 1-3 sẽ dừng cung cấp dịch vụ BIDV SmartBanking trên các thiết bị di động không đáp ứng yêu cầu an toàn theo Thông tư 77/2025/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước.
Điện thoại nào sẽ bị chặn giao dịch?
Theo thông báo của BIDV, các thiết bị không đủ điều kiện bao gồm điện thoại đã bị phá vỡ cơ chế bảo mật như root (đối với Android), jailbreak (đối với iOS), mở khóa bootloader, hoặc thiết bị bị can thiệp trái phép trong quá trình vận hành, sử dụng. Đây là những thiết bị tiềm ẩn nguy cơ mất an toàn thông tin, có thể dẫn đến các rủi ro như lừa đảo, rửa tiền hoặc thất thoát tài sản của khách hàng.
Để tránh bị gián đoạn giao dịch, BIDV khuyến nghị khách hàng chủ động kiểm tra tình trạng thiết bị đang sử dụng, gỡ bỏ các chế độ bẻ khóa như root, jailbreak, unlock bootloader hoặc chuyển sang sử dụng ứng dụng BIDV SmartBanking trên các thiết bị đáp ứng đầy đủ tiêu chuẩn an toàn.
Thông báo của ngân hàng gửi tới khách hàng
Không chỉ BIDV, Agribank cũng cho biết từ ngày 1-3, hệ thống Mobile Banking của ngân hàng này sẽ tự động từ chối truy cập đối với các thiết bị không đáp ứng tiêu chuẩn bảo mật hoặc có dấu hiệu tiềm ẩn rủi ro. Cụ thể, các trường hợp bị từ chối gồm thiết bị đã root hoặc jailbreak, cài đặt phần mềm can thiệp hệ thống, sử dụng môi trường giả lập (emulator) hoặc các công cụ có thể ảnh hưởng đến tính an toàn của giao dịch.
Agribank đề nghị khách hàng chủ động kiểm tra, đưa thiết bị về trạng thái bảo mật an toàn nhằm đảm bảo đáp ứng đầy đủ điều kiện sử dụng dịch vụ Mobile Banking, tránh việc gián đoạn trong quá trình giao dịch.
Trong khi đó, Eximbank cho biết ứng dụng Eximbank EDigi sẽ tự động thoát hoặc dừng hoạt động nếu phát hiện các dấu hiệu bất thường. Các trường hợp bao gồm: thiết bị có trình gỡ lỗi (debugger) được gắn vào hoặc đang hoạt động; ứng dụng chạy trong môi trường giả lập, máy ảo; hoặc thiết bị Android kích hoạt chế độ cho phép máy tính giao tiếp trực tiếp (Android Debug Bridge).
Ngoài ra, ứng dụng cũng sẽ ngừng hoạt động nếu phát hiện phần mềm bị chèn mã bên ngoài trong quá trình chạy, thực hiện các hành vi như theo dõi hàm, ghi log dữ liệu truyền qua các API (hook), hoặc bị can thiệp, đóng gói lại (repacking). Những thiết bị đã bị root, jailbreak hoặc mở khóa cơ chế bảo vệ (unlock bootloader) cũng nằm trong diện bị hạn chế sử dụng.
"Lá chắn thép" cho giao dịch trực tuyến
Cuối năm 2025, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 77/2025 nhằm siết chặt các yêu cầu kỹ thuật đối với dịch vụ ngân hàng số trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng gia tăng. Thông tư tập trung nâng cao mức độ an toàn cho tài khoản và tài sản của khách hàng, đặc biệt trước các hình thức gian lận ngày càng tinh vi, trong đó có sự hỗ trợ của trí tuệ nhân tạo. Thông tư 77/2025 được xem như một "lá chắn thép" mới cho giao dịch trực tuyến.
Một trong những nội dung đáng chú ý là yêu cầu các ngân hàng triển khai giải pháp phát hiện giả mạo sinh trắc học đáp ứng tiêu chuẩn quốc tế ISO 30107 cấp độ 2 (Điều 7). Đây được coi là bước nâng chuẩn quan trọng trong xác thực người dùng khi thực hiện các giao dịch ngân hàng số.
Bên cạnh đó, Điều 5 của Thông tư 77/2025 quy định rõ ứng dụng Mobile Banking phải có khả năng tự động phát hiện và ngừng hoạt động khi thiết bị của người dùng không đáp ứng yêu cầu an toàn. Cụ thể, ứng dụng ngân hàng sẽ bị chặn nếu phát hiện thiết bị đã root hoặc jailbreak, mở khóa bootloader, chạy trên môi trường giả lập, kích hoạt trình gỡ lỗi hoặc có dấu hiệu bị can thiệp như chèn mã lạ, theo dõi dữ liệu, chỉnh sửa hoặc đóng gói trái phép.
Quy định này được xem là "hàng rào kỹ thuật" nhằm ngăn chặn nguy cơ hacker chiếm quyền kiểm soát ứng dụng ngân hàng, từ đó bảo vệ tốt hơn tài sản của người dùng.
Các ngân hàng khuyến nghị khách hàng cài đặt và sử dụng phiên bản ứng dụng Mobile Banking mới nhất hoặc phiên bản gần nhất đáp ứng tiêu chuẩn an toàn, đồng thời sử dụng thiết bị chính hãng và cập nhật hệ điều hành thường xuyên để đảm bảo an toàn khi giao dịch trực tuyến.
Meta, công ty mẹ của Facebook, vừa cho biết đã khởi kiện Lý Văn Lâm, một tài khoản quảng cáo ở Việt Nam, vì sử dụng chiêu trò cloaking (che giấu nội dung) để lách quy trình xét duyệt quảng cáo.
Đây là một chiêu trò lừa đảo bằng cách hiển thị phiên bản website có vẻ hợp pháp nhằm qua mặt hệ thống kiểm duyệt quảng cáo, nhưng lại hiển thị nội dung khác cho người dùng.
Meta cho hay người này đã chạy quảng cáo lừa đảo với lời mời chào các sản phẩm giảm giá "sốc" từ những thương hiệu nổi tiếng như Longchamp, với điều kiện người dùng phải hoàn thành một khảo sát.
Khi tương tác với quảng cáo, người dùng sẽ bị chuyển hướng sang các website yêu cầu cung cấp thông tin thẻ tín dụng để "mua hàng", nhưng thực tế không nhận được sản phẩm. Thẻ tín dụng của họ sau đó sẽ phát sinh các khoản thu định kỳ trái phép, một hình thức được gọi là lừa đảo thu phí định kỳ.
Meta vừa khởi kiện một tài khoản Việt Nam
Bên cạnh biện pháp pháp lý, Meta tiếp tục nâng cấp năng lực phát hiện cloaking bằng cách ứng dụng AI để phân tích chiêu trò này và nhận diện chính xác hơn các quảng cáo chuyển hướng đến website lừa đảo.
Chỉ trong 6 tháng đầu năm 2025, Meta đã phát hiện và xử lý gần 12 triệu tài khoản liên kết với các trung tâm lừa đảo trên Facebook, Instagram và WhatsApp trên toàn cầu.
Riêng tại Việt Nam, trong nửa đầu năm 2025, Meta đã gỡ bỏ hơn 5,4 triệu nội dung trên Facebook và 14.000 nội dung trên Instagram do vi phạm chính sách về gian lận, lừa đảo và hành vi gây hiểu lầm.
Hơn 116.000 tài khoản trên Facebook và 28.000 tài khoản trên Instagram đã bị đình chỉ do vi phạm, với 65% trên Facebook và 93% trên Instagram được phát hiện và gỡ bỏ tự động.
Gần đây, Meta đã gửi thư yêu cầu chấm dứt vi phạm tới 8 cựu đối tác doanh nghiệp của Meta vì những đơn vị này đã cung cấp các dịch vụ mang tính lừa đảo, bao gồm dịch vụ khôi phục tài khoản và cho thuê quyền truy cập vào các tài khoản "đáng tin cậy" nhằm giúp khách hàng né tránh hệ thống kiểm duyệt của Meta.
Meta sẽ cân nhắc các biện pháp pháp lý tiếp theo, bao gồm khởi kiện, nếu các bên liên quan không tuân thủ quy định.
